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人民币国际化:与易购平台改革开放相伴而行
浏览: 发布日期:2019-07-12

  以开放促改革促发展是中国经济发展的成功经验。如果要选取中国经济对外开放过程中里程碑式的关键性节点,2001年12月11日中国正式成为世界贸易组织(WTO)成员是一个,2016年10月1日人民币被正式纳入国际货币基金组织(IMF)特别提款权(SDR)新货币篮子无疑是另外一个,它被视为人民币国际化的里程碑事件。

  人民币的跨境使用最早可以追溯到上世纪90年代初,我国部分地区在与周边国家的边境贸易中开始出现使用人民币现金进行贸易结算的现象。如果从2009年跨境贸易人民币计价结算试点开始算起,人民币国际化刚刚走过第一个十年。从个人业务到贸易结算、从经常项目到资本项目、从边境地区零星使用到走向国际,人民币国际化的发展进程,是伴随中国改革开放的不断推进和市场发展的需要顺势而为的演进过程。从小币种晋升为全球第五大储备货币,人民币走向国际化也是中国推进改革开放和融入全球化过程的历史必然。

  跨境贸易结算:人民币国际化的原始驱动力

  贸易投资的对外开放、人民币汇率市场化形成机制改革、减少资本管制(即实现人民币可自由使用或较高可兑换性)被视为拉动经济对外开放的“三驾马车”。其中,后两项是金融指标。

  但早期的汇率改革和减少外汇管制是充满争议的。之所以能得以启动,源于贸易投资对外开放的需要。经济对外开放的进展和得益,又不断对汇率改革和减少外汇管制以致人民币可兑换性提出更高的要求。也就是说,“三驾马车”虽然有快有慢,但相互配合和促进,也相互影响和牵制,拉着中国经济在对外开放道路上走了相当长的里程。对外开放的进程始终伴随着汇率走向合理化和外汇管制的逐步减少。

  当这一进程走到2008年时,人民币国际化迎来了难得的历史机遇。2008年,全球金融危机爆发,对国际货币体系产生了深刻的影响,特别是美元流动性紧缺、金融市场波动加剧。中国周边一些国家的央行希望通过与人民银行签署本币互换协议获得流动性支持、维护金融市场稳定。同时,随着中国在全球贸易和投资比重的持续增长,国内外企业希望通过人民币结算降低交易成本、避免汇率风险的意愿逐渐上升。

  全球金融危机后,中国经济率先恢复并成为世界经济增长的重要引擎,国际上使用人民币的需求显著增加。为顺应市场需要,中国开始逐渐改变过去严格区分本外币的管理方式,主动消除政策障碍,积极推进人民币跨境使用便利化。2009年7月,人民银行推出面向港澳地区和东盟国家的跨境贸易人民币结算试点。自此,人民币国际化进入了加速阶段。人民币成为国际货币体系多元化进程中的新成员。

  目前中国已是全球第二大经济体、第一大贸易国,是第一大出口国和第二大进口国,进出口规模从2009年的2.2万亿美元提高至2018年的4.6万亿美元,在全球货物贸易中比重从8.7%攀升至11%左右。跨境贸易人民币结算金额从2009年试点之初的35.8亿元增长到2018年的5.11万亿元。可见,基于经常项下的跨境贸易结算是人民币国际化进程的原始驱动力。

  政策制度框架和基础设施不断完善

  近年来,尽管内外部环境有起有伏,但人民币跨境使用、人民币国际化的政策制度框架和基础设施一直在不断完善和健全。

  政策和制度框架方面,人民银行等部门先后出台政策,允许人民币用于经常项下的跨境贸易结算、资本项下的外国直接投资(FDI)和境外直接投资(ODI)。同时,先后允许境外央行等三类机构投资银行间债券市场,允许境外人民币贷款及境内企业到香港发行人民币债券,推出境外人民币借款、人民币资金池等业务以及人民币合格境外机构投资者(RQFII)、人民币合格境内机构投资者(RQDII)、合格境内有限合伙人(QDLP)、沪港通、深港通、债券通、沪伦通等业务。陆续开展人民币与其他本币的直接挂牌交易,自2008年起,人民银行先后与30多个国家和地区的央行或货币当局签署了双边本币互换协议,协议总规模超过3万亿元人民币。

  金融基础设施建设方面,在与香港建立人民币清算安排的基础上,人民币跨境清算体系建设取得了长足的进步。截至2018年6月底,清算安排覆盖23个国家和地区,遍布东南亚、欧洲、美洲、大洋洲和非洲。香港、新加坡、伦敦等离岸金融中心的人民币产品日益丰富、交投日趋活跃。人民币跨境支付系统(CIPS)一期、二期也分别于2015年10月、2018年5月上线运行,更好地满足了全球用户人民币支付结算和清算需求。